Nachfolge und Verkauf / Frage 5
Nach dem Verkauf: Was ändert sich für Ihr Vermögen?
Jahrelang steckte der grösste Teil Ihres Vermögens in einer Firma, die Sie selbst geführt haben. Nach dem Verkauf wird daraus Geld und Wertschriften, die Sie nicht führen. Zwei Fragen folgen: Wie konzentriert ist das neue Portfolio, und welchen Rückgang würden Sie aushalten?
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01 / Von der Beteiligung zum Portfolio
Das Klumpenrisiko wechselt die Form.
Eine Firmenbeteiligung ist ihrer Natur nach konzentriert, aber ihr Risiko sehen Sie jeden Tag von innen. Ein Verkaufserlös am Markt bewegt sich mit Preisen, auf die niemand in der Firma Einfluss hat.
Fliesst der Erlös in wenige Positionen, eine Branche oder eine Währung, ist das Klumpenrisiko nicht verschwunden. Es hat nur die Form gewechselt.
Den kostenlosen 60-Sekunden-Check machen02 / Geld, das an der Firma hängt
Ein Teil des Preises kommt vielleicht später.
Bei einem Management-Buy-out müssen Verkäufer oft beim Preis, bei den Zahlungsbedingungen oder mit einem Verkäuferdarlehen flexibel sein, stellt die UBS fest. (UBS Nachfolgestudie 2026)
Finanziert wird ein Kauf mit einer Mischung aus Eigenkapital, Fremdkapital, nachrangigen Verkäuferdarlehen und Earn-outs, je nach langfristiger Ertragskraft der Firma. (UBS, Firma verkaufen) Ein Verkäuferdarlehen oder ein Earn-out wird aus der verkauften Firma bezahlt; ein Teil Ihres Vermögens bleibt also an sie gebunden.
Den kostenlosen 60-Sekunden-Check machen03 / Ein Verlust, mit dem Sie leben können
Die eigene Grenze kennen, vor der Aufteilung.
Bevor jemand eine Aufteilung vorschlägt, hilft es, zwei Dinge zu kennen: wie stark ein Portfolio wie Ihres in einem schlechten Jahr fallen könnte, und ab wann Sie aussteigen möchten.
Der kostenlose Check vergleicht beides, mit einem modellierten Szenario und einem groben Bild Ihrer Anlagen, und zeigt Klumpen, Überschneidungen und Währungsrisiken. Er dient der Orientierung, nicht als Anweisung.
Den kostenlosen 60-Sekunden-Check machen04 / In Antevo
Sehen Sie die Lücke, bevor Sie den Erlös anlegen.
Etwa 60 Sekunden, kostenlos, ohne Bankanbindung und ohne Dokumente. Speichern Sie das Ergebnis als Ausgangspunkt per E-Mail oder mit einem kostenlosen Konto, damit sich eine spätere Messung daran vergleichen lässt.
Den kostenlosen 60-Sekunden-Check machenQuellen
Woher das stammt.
Die Studie hinter den Zahlen und die Primärquellen zu jedem rechtlichen Punkt. Einordnung, keine Beratung: Nichts hier ist Rechts-, Steuer-, Erbschafts- oder Anlageberatung. Alles, worauf eine Entscheidung beruht, bestätigt Ihre Anwältin, Ihr Notar oder Ihre Steuerfachperson.