Glossaire / Patrimoine et risque
Monnaie de référence
La monnaie de référence est la monnaie unique dans laquelle les avoirs d’un portefeuille ou d’un ménage sont évalués et les résultats présentés. Les actifs libellés dans d’autres monnaies y sont convertis, de sorte que les variations de change se répercutent sur les résultats.
Rédigé par Antevo · 19 octobre 2026
Voir un exemple01 / En pratique
À titre d’illustration seulement, avec des taux de change inventés qui ne sont pas des cours du marché. Un ménage fictif utilise le franc suisse comme monnaie de référence. Il détient CHF 500’000 d’actions suisses, USD 400’000 d’actions américaines et EUR 200’000 d’obligations en euros. Supposons 1 USD = CHF 0,80 et 1 EUR = CHF 0,95. Les actions américaines comptent pour 400’000 × 0,80 = CHF 320’000 et les obligations en euros pour 200’000 × 0,95 = CHF 190’000. Total dans la monnaie de référence : 500’000 + 320’000 + 190’000 = CHF 1’010’000. Un ménage dont la monnaie de référence serait le dollar verrait un autre total, et d’autres rendements, à partir exactement des mêmes avoirs.
Formule. Valeur dans la monnaie de référence = valeur en monnaie locale × taux de change (unités de la monnaie de référence par unité de monnaie locale)
02 / Dans Antevo
Où vous le
rencontrerez.
Antevo Wealth présente les résultats dans la monnaie du ménage ; une famille dont la monnaie de référence est le franc voit ses chiffres en francs suisses.
Y aller03 / Termes associés
À lire ensuite.
04 / Sources
D’où viennent ces informations.
Sources primaires de la définition ci-dessus. Un éclairage, pas un conseil : votre conseiller ou votre avocat confirme ce sur quoi repose une décision.