Glossaire / Patrimoine et risque
Vue d’ensemble du patrimoine
Une vue d’ensemble du patrimoine réunit tout ce que possède un ménage en une image consolidée, portefeuilles financiers, immobilier et autres actifs réels compris, évalués dans une seule monnaie, au lieu de considérer chaque compte ou chaque actif séparément.
Rédigé par Antevo · 19 octobre 2026
Voir un exemple01 / En pratique
À titre d’illustration seulement, avec des chiffres ronds inventés. Une famille fictive dont la monnaie de référence est le franc détient un portefeuille dans une banque pour CHF 3’000’000, un second auprès d’un autre dépositaire pour CHF 1’500’000, une résidence principale d’une valeur de CHF 2’500’000, un chalet de vacances de CHF 1’200’000 et des œuvres d’art pour CHF 300’000. Au total, la valeur brute atteint CHF 8’500’000. Les portefeuilles cotés en représentent 4’500’000 ÷ 8’500’000 = environ 53 %, l’immobilier environ 44 %. S’en tenir aux deux relevés bancaires laisserait de côté près de la moitié de ce que possède la famille. Après déduction de CHF 1’400’000 d’hypothèques, la fortune nette s’élève à CHF 7’100’000.
Formule. Total brut = somme de tous les actifs dans la monnaie de référence ; fortune nette = total des actifs − total des dettes
02 / Dans Antevo
Où vous le
rencontrerez.
Dans Antevo Wealth, « Total estate » est le chiffre principal pour l’ensemble du ménage, à travers tous ses actifs, des portefeuilles et de l’immobilier aux bateaux, avions et œuvres d’art.
Y aller03 / Termes associés
À lire ensuite.
04 / Sources
D’où viennent ces informations.
Sources primaires de la définition ci-dessus. Un éclairage, pas un conseil : votre conseiller ou votre avocat confirme ce sur quoi repose une décision.