Glossaire / Patrimoine et risque
Risque de concentration
Le risque de concentration est le risque de pertes amplifiées lorsqu’une grande part du patrimoine est placée dans un seul investissement, une seule classe d’actifs ou un seul segment de marché, de sorte qu’un seul événement défavorable touche une grande partie de l’ensemble.
Rédigé par Antevo · 19 octobre 2026
Voir un exemple01 / En pratique
À titre d’illustration seulement, avec des chiffres ronds inventés. Un ménage fictif dont la monnaie de référence est le franc possède CHF 5’000’000 au total : CHF 2’000’000 en actions d’une seule société cotée, CHF 1’500’000 en immobilier et CHF 1’500’000 en fonds diversifiés. La société unique représente 2’000’000 ÷ 5’000’000 = 40 % de l’ensemble. Si son cours baissait de 30 %, le ménage perdrait CHF 600’000, soit 12 % de tout ce qu’il possède, à cause d’une seule position. La même baisse de 30 % sur une position représentant 5 % de l’ensemble (CHF 250’000) coûterait CHF 75’000, soit 1,5 %. La concentration peut aussi être cachée, par exemple lorsque les fonds diversifiés détiennent la même société.
Formule. Poids de la position = valeur de la position ÷ valeur totale ; perte en part du total = poids de la position × baisse de la position
02 / Dans Antevo
Où vous le
rencontrerez.
Antevo Wealth donne à un ménage une vue privée de ses avoirs à travers portefeuilles, immobilier, bateaux, avions, art et autres actifs, avec les documents qui s’y rapportent.
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04 / Sources
D’où viennent ces informations.
Sources primaires de la définition ci-dessus. Un éclairage, pas un conseil : votre conseiller ou votre avocat confirme ce sur quoi repose une décision.