Créer un family office / Question 3
Que peut déléguer un family office, et que garde-t-il ?
La gestion d’un portefeuille peut être confiée à un gestionnaire de fortune autorisé. Il doit alors s’informer de la situation financière, des objectifs de placement, des connaissances et de l’expérience de la famille. Ce qui reste à la famille, c’est la vue d’ensemble : quels mandats existent, à quoi sert chacun et comment ils s’additionnent.
Antevo Mandates · Une réponse écrite, en général sous un jour ouvrable · Le formulaire est en anglais
01 / Ce qui peut sortir
La gestion de fortune, à un gestionnaire autorisé.
Le gestionnaire de fortune gère des portefeuilles individuels, et peut aussi fournir du conseil en placement, de l’analyse de portefeuille et l’offre d’instruments financiers. (LEFin art. 19)
Gérer à titre professionnel des avoirs pour des clients exige une autorisation de la FINMA avant le début de l’activité. (LEFin art. 5 ; FINMA)
Faire une demande privée02 / Ce que le gestionnaire doit faire
S’informer d’abord, gérer ensuite.
La gestion de fortune est un service financier au sens de la loi sur les services financiers. (LSFin art. 3 let. c)
Le prestataire qui fournit une gestion de fortune doit s’informer de la situation financière et des objectifs de placement de ses clients, ainsi que de leurs connaissances et de leur expérience. (LSFin art. 12)
Faire une demande privée03 / Ce qui reste
La vue d’ensemble reste à la famille.
Chaque gestionnaire répond de son propre mandat. Quels mandats existent, à quoi sert chacun et comment les positions s’additionnent sur l’ensemble relève du family office lui-même, tout comme les décisions de choisir, d’instruire et de remplacer un gestionnaire.
Lorsqu’un office gère exclusivement les avoirs de personnes avec lesquelles il a des liens familiaux, la LEFin ne s’applique pas à l’office lui-même. (LEFin art. 2 al. 2 let. a)
Faire une demande privée04 / Dans Antevo
Une revue matinale sur tous les mandats.
Antevo Mandates lit les positions au regard de leurs mandats et prépare une revue matinale, avec le contexte client et les éléments justificatifs prêts pour votre appréciation. L’appréciation revient à votre office. Dites-nous en toute confidentialité comment vos mandats sont organisés.
Faire une demande privéeSources
D’où viennent ces informations.
Le comptage derrière les chiffres et les sources primaires de chaque point juridique. Un éclairage, pas un conseil : rien ici ne constitue un conseil juridique, réglementaire ou fiscal ; votre avocat confirme si et comment les règles s’appliquent à votre office.