Ein Family Office aufbauen / Frage 2
Braucht ein Family Office eine FINMA-Bewilligung?
Nicht, wenn es ausschliesslich Vermögen von mit ihm wirtschaftlich oder familiär verbundenen Personen verwaltet: Dann untersteht es dem Finanzinstitutsgesetz nicht. Sobald es gewerbsmässig Vermögen für andere verwaltet, ist es Vermögensverwalter und braucht vor dem Start eine Bewilligung der FINMA. Was gilt, bestätigt Ihre Anwältin oder Ihr Anwalt.
Antevo Mandates · Schriftliche Antwort, in der Regel innert eines Arbeitstags · Das Formular ist auf Englisch
01 / Die Ausnahme
Ausschliesslich, und verbunden.
Das FINIG gilt nicht für Personen, die ausschliesslich Vermögenswerte von mit ihnen wirtschaftlich oder familiär verbundenen Personen verwalten. (FINIG Art. 2 Abs. 2 Bst. a)
Wirtschaftlich verbunden sind Gesellschaften oder Einheiten derselben Gruppe, die füreinander Finanzdienstleistungen erbringen. (FINIV Art. 3) Die familiäre Verbundenheit ist Person für Person umschrieben und erfasst auch ein Office, das die Familie beherrscht oder ein Trust oder eine Stiftung, die ein Familienmitglied errichtet hat. (FINIV Art. 4)
Eine persönliche Anfrage stellen02 / Die Bewilligung
Vor dem ersten fremden Mandat.
Vermögensverwalter brauchen eine Bewilligung der FINMA und dürfen erst nach deren Erteilung ins Handelsregister eingetragen werden. (FINIG Art. 5)
Zu den Anforderungen gehören der Eintrag im Handelsregister, eine Geschäftsführung aus in der Regel mindestens zwei qualifizierten Personen und ein bar einbezahltes Mindestkapital von CHF 100’000, dazu angemessene Sicherheiten oder eine Berufshaftpflichtversicherung. (FINIG Art. 18, 20 und 22)
Die FINMA erteilt die Bewilligung; die laufende Aufsicht übernimmt danach eine Aufsichtsorganisation. (FINIG Art. 61; FINMA)
Eine persönliche Anfrage stellen03 / Wo sich die Linie verschiebt
Fremde Kunden bringen die Frage der Gewerbsmässigkeit.
Verwaltet ein Office auch Vermögen von Personen ohne solche Verbundenheit, stellt sich die Frage, ob es das gewerbsmässig tut. Die Finanzinstitutsverordnung misst das mit veröffentlichten Schwellenwerten. (FINIV Art. 19 Abs. 1)
Die Tätigkeit für wirtschaftlich oder familiär verbundene Personen wird bei dieser Beurteilung nicht berücksichtigt. (FINIV Art. 19 Abs. 2)
Eine persönliche Anfrage stellen04 / In Antevo
Ein vertrauliches Gespräch über Ihr Office.
Antevo Mandates gibt Family Offices und Vermögensverwaltern eine Morgenlage ihrer Mandate, mit Kundenkontext und Belegen, bereit für ihre eigene Beurteilung. Es ersetzt weder Ihre Rechtsberatung noch eine Bewilligung. Schreiben Sie uns vertraulich zu Ihrem Office.
Eine persönliche Anfrage stellenQuellen
Woher das stammt.
Die Zählung hinter den Zahlen und die Primärquellen zu jedem rechtlichen Punkt. Einordnung, keine Beratung: Nichts hier ist Rechts-, Aufsichts- oder Steuerberatung. Ob und wie die Regeln für Ihr Office gelten, bestätigt Ihre Anwältin oder Ihr Anwalt.